為貫徹中共中央、國(guó)務(wù)院《知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)建設(shè)綱要（2021-2035）》《“十四五”國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和運(yùn)用規(guī)劃》精神，落實(shí)全省高質(zhì)量發(fā)展大會(huì)關(guān)于“制造業(yè)當(dāng)家”有關(guān)部署，根據(jù)省政府工作報(bào)告及全省知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作會(huì)議關(guān)于“推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資”工作指示，按照《深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)和運(yùn)用“十四五”規(guī)劃》相關(guān)要求，為進(jìn)一步支持知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作，發(fā)揮金融工作促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)的重要作用，助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，現(xiàn)就進(jìn)一步加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作提出如下意見：

一、完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作機(jī)制

（一）建立多方協(xié)同推進(jìn)工作機(jī)制。深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局牽頭，聯(lián)合中國(guó)人民銀行深圳市中心支行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局、深圳市地方金融監(jiān)督管理局共同建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作協(xié)同機(jī)制，組成深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資專項(xiàng)工作組，強(qiáng)化跨部門信息數(shù)據(jù)共享，推動(dòng)本市知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融工作相關(guān)支持政策的制定實(shí)施，合力推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。

（二）構(gòu)建市區(qū)兩級(jí)聯(lián)動(dòng)工作格局。本市各級(jí)部門進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、保險(xiǎn)、證券化等知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融工作的支持力度，將知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作納入各級(jí)績(jī)效考核體系。進(jìn)一步完善深圳市中小微企業(yè)銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池，提高知識(shí)產(chǎn)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償比例。完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融扶持政策，對(duì)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、保險(xiǎn)、證券化和其他金融創(chuàng)新模式的企業(yè)給予貼息、貼費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)等支持，探索對(duì)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、保險(xiǎn)、證券化和其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)給予貼費(fèi)、獎(jiǎng)勵(lì)等支持。

（三）強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部制度建設(shè)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)建立制定專門的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資管理制度，充分運(yùn)用本市各級(jí)部門制定的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作促進(jìn)政策，開發(fā)專項(xiàng)特色產(chǎn)品，明確獎(jiǎng)懲機(jī)制，完善業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，落實(shí)盡職免責(zé)，指定專門部門負(fù)責(zé)推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。支持銀行機(jī)構(gòu)建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、授信審查、授信盡職和獎(jiǎng)懲制度，創(chuàng)新信貸審批制度和利率定價(jià)機(jī)制。

（四）健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估復(fù)核認(rèn)定機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)的合作準(zhǔn)入與持續(xù)管理，為企業(yè)提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)體檢、診斷等增值服務(wù)。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)逐步建立和完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)內(nèi)部評(píng)估體系，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、資產(chǎn)評(píng)估能力建設(shè)，探索開展內(nèi)部評(píng)估。鼓勵(lì)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估機(jī)制，綜合運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)，研發(fā)適用于知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景的評(píng)估工具，提高評(píng)估效率，降低評(píng)估費(fèi)用。充分發(fā)揮深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融協(xié)會(huì)等行業(yè)協(xié)會(huì)或?qū)I(yè)中介組織作用，建立健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)外部評(píng)估體系，組建知識(shí)產(chǎn)權(quán)專家?guī)?，完善評(píng)估流程、標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用分擔(dān)機(jī)制。

（五）高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)科技成果與知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心。爭(zhēng)取國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局同意設(shè)立國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)（深圳）交易服務(wù)平臺(tái)，創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易模式及技術(shù)交易市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)制，探索建立標(biāo)準(zhǔn)化的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估與交易規(guī)則，進(jìn)一步促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的市場(chǎng)化配置與交易流轉(zhuǎn)，建立健全政府引導(dǎo)、社會(huì)資本參與、市場(chǎng)化運(yùn)作的知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)模式，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融產(chǎn)品、金融服務(wù)創(chuàng)新，帶動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)。

二、提升知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)效能

（六）擴(kuò)寬企業(yè)融資渠道。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)盡快完成專利、商標(biāo)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資范圍全覆蓋，積極探索地理標(biāo)志、集成電路布圖設(shè)計(jì)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)許可收益權(quán)等作為質(zhì)押物的可行性，進(jìn)一步拓寬企業(yè)融資渠道。

（七）健全質(zhì)押貸款模式。支持銀行機(jī)構(gòu)建立符合知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資特點(diǎn)的信貸審批制度和利率定價(jià)機(jī)制，建立健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)自主評(píng)議機(jī)制，構(gòu)建知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)測(cè)、價(jià)值評(píng)估、授信評(píng)定的完整業(yè)務(wù)鏈。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立科技金融事業(yè)部、科技支行、科技金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)等，重點(diǎn)營(yíng)銷知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等信貸產(chǎn)品。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)積極探索知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押信貸業(yè)務(wù)發(fā)展新模式，積極與知識(shí)產(chǎn)權(quán)密集型產(chǎn)業(yè)園區(qū)開展戰(zhàn)略性合作，加大對(duì)產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈中科技型中小企業(yè)的融資支持力度。

（八）鼓勵(lì)保險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)。支持保險(xiǎn)公司深入開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)工作，有序擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)責(zé)任險(xiǎn)、執(zhí)行險(xiǎn)等常規(guī)險(xiǎn)種保障范圍，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)圍繞深圳“20+8”產(chǎn)業(yè)集群研發(fā)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)產(chǎn)品，推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)海外侵權(quán)責(zé)任保險(xiǎn)、交易保險(xiǎn)等新型險(xiǎn)種服務(wù)常態(tài)化。

（九）支持擔(dān)保業(yè)務(wù)開展。支持政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)持續(xù)為知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)提供擔(dān)保服務(wù)，通過(guò)深圳市融資擔(dān)保基金進(jìn)行再擔(dān)保，實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)積極與政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作，采用知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押+擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保等組合擔(dān)保融資模式，提高企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押授信額度，鼓勵(lì)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)所擔(dān)保的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)參照信用貸款予以代償。

（十）探索市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)模式。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)借鑒國(guó)內(nèi)外知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化產(chǎn)品經(jīng)驗(yàn)，以高質(zhì)量知識(shí)產(chǎn)權(quán)為標(biāo)的，積極開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)資產(chǎn)支持證券和資產(chǎn)支持票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展模式。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)拓展知識(shí)產(chǎn)權(quán)資本化運(yùn)營(yíng)模式，深入開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)作價(jià)入股、貸款+外部直投、融資租賃、信托基金等業(yè)務(wù)，積極探索建立多元化知識(shí)產(chǎn)權(quán)投融資服務(wù)機(jī)制，幫助企業(yè)有效拓寬融資渠道。

（十一）健全質(zhì)物處置機(jī)制。進(jìn)一步完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資質(zhì)物處置流轉(zhuǎn)體系，明確反向許可、交易拍賣、轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化和質(zhì)權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)等處置路徑，在質(zhì)物處置前明確擔(dān)保方、銀行機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金、評(píng)估機(jī)構(gòu)等相關(guān)各方收益分配比例，強(qiáng)化引導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)設(shè)立專業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)投資基金，探索實(shí)現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)債券化、證券化。

（十二）設(shè)立擬上市企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)站。支持深交所科技成果與知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心建立擬上市企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)數(shù)據(jù)庫(kù)，加強(qiáng)對(duì)擬上市企業(yè)、上市企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)。充分發(fā)揮科技成果與知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心作為國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)的平臺(tái)作用，支持“20+8”產(chǎn)業(yè)集群科技創(chuàng)新型企業(yè)進(jìn)行技術(shù)交易、資本對(duì)接。

三、強(qiáng)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)措施

（十三）建立企業(yè)“白名單”雙向推送機(jī)制。建立企業(yè)“白名單”雙向推送機(jī)制。在融資對(duì)接前，銀行機(jī)構(gòu)對(duì)深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局提供的企業(yè)“可用不可見”的匿名數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)評(píng)估，深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局結(jié)合評(píng)估結(jié)果和企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)領(lǐng)域表現(xiàn)情況形成“白名單”企業(yè)，向銀行機(jī)構(gòu)定期推送，并采取臺(tái)賬式管理方式逐筆跟蹤進(jìn)展，實(shí)現(xiàn)評(píng)估提前，提高銀企對(duì)接效率。提交融資申請(qǐng)后，在依法合規(guī)和客戶授權(quán)前提下，允許銀行將申請(qǐng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的企業(yè)名單反向提交至深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局開展專業(yè)評(píng)估，評(píng)估信息可列為貸款審批參考材料，實(shí)現(xiàn)專業(yè)化評(píng)估，提高銀行審批效率。

（十四）發(fā)揮知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融協(xié)會(huì)功能作用。依托深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融協(xié)會(huì)定期發(fā)布深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品手冊(cè)，完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)庫(kù)管理，建設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融專家?guī)?，推?dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融公共服務(wù)平臺(tái)建設(shè)，為本市有關(guān)部門和金融機(jī)構(gòu)推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作提供有力支撐。

（十五）優(yōu)化知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記線上辦理。知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記線上辦理試點(diǎn)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化質(zhì)押融資業(yè)務(wù)服務(wù)流程，全面落實(shí)線上試點(diǎn)無(wú)紙化改革要求。鼓勵(lì)非試點(diǎn)銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)標(biāo)線上辦理試點(diǎn)工作要求，加大線上辦理比例，推動(dòng)試點(diǎn)工作增效擴(kuò)面。

（十六）組織知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資專項(xiàng)對(duì)接活動(dòng)。本市各級(jí)部門組織開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資“入園惠企”“商標(biāo)權(quán)質(zhì)押助力重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)紓困”等知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資銀企對(duì)接活動(dòng)，開展“三進(jìn)”活動(dòng)即走進(jìn)園區(qū)、走進(jìn)行業(yè)協(xié)會(huì)、走進(jìn)企業(yè)，積極對(duì)接轄內(nèi)首貸戶拓展大走訪活動(dòng)，對(duì)輕資產(chǎn)、高成長(zhǎng)性的中小微企業(yè)開展針對(duì)性指導(dǎo)。

四、健全知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資保障機(jī)制

（十七）完善績(jī)效考核管理機(jī)制。市級(jí)有關(guān)部門對(duì)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押信貸業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)，明確倡導(dǎo)性考核指標(biāo)，加大績(jī)效獎(jiǎng)補(bǔ)力度，給予考核結(jié)果良好的銀行機(jī)構(gòu)一定的資源傾斜，適時(shí)將銀行機(jī)構(gòu)完成情況納入各銀行年度考核及金融支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展業(yè)績(jī)考評(píng)。開展深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作示范銀行評(píng)定、深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融工作典型案例征集評(píng)選等工作。設(shè)定各區(qū)年度知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資目標(biāo)任務(wù)，推動(dòng)將各區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資登記金額和登記筆數(shù)完成情況納入年度經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展績(jī)效評(píng)估指標(biāo)。

（十八）制訂質(zhì)押融資工作指引。市級(jí)有關(guān)部門持續(xù)深化知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融領(lǐng)域“放管服”改革，研究制訂全市統(tǒng)一的知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作指引（見附件），逐步規(guī)范全市知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融扶持政策標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化申報(bào)流程，形成長(zhǎng)效機(jī)制，通過(guò)部門聯(lián)動(dòng)、政策引導(dǎo)、資金支持、服務(wù)升級(jí)等方式惠及企業(yè)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

（十九）釋放扶持政策引導(dǎo)效應(yīng)。各區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資主管部門及時(shí)對(duì)本區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融扶持政策的實(shí)施效果開展跟蹤評(píng)估和統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)區(qū)內(nèi)園區(qū)、企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)服務(wù)機(jī)構(gòu)的調(diào)研指導(dǎo)力度。金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)工作的統(tǒng)計(jì)分析，定期向歸口監(jiān)管部門報(bào)送有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及工作情況。

（二十）優(yōu)化銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部考核評(píng)價(jià)機(jī)制。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)建立并完善適合知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款特點(diǎn)的授信評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審批授權(quán)、盡職調(diào)查和考核激勵(lì)機(jī)制。鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)充分用好風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償辦法、單列信貸計(jì)劃和績(jī)效考核等支持政策，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款規(guī)模，對(duì)開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資不良率高出自身各項(xiàng)貸款不良率3個(gè)百分點(diǎn)（含）以內(nèi)的基層機(jī)構(gòu)，可不作為內(nèi)部考核評(píng)價(jià)的扣分因素，對(duì)經(jīng)辦人員在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中已經(jīng)盡職履責(zé)的，實(shí)行免責(zé)。

（二十一）加強(qiáng)人才建設(shè)及宣傳力度。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)培養(yǎng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資專門人才，組織開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資實(shí)務(wù)人才培訓(xùn)，引入或培育知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易運(yùn)營(yíng)實(shí)務(wù)人才。搭建金融機(jī)構(gòu)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)密集型產(chǎn)業(yè)園區(qū)、科技型中小企業(yè)的對(duì)接平臺(tái)，聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)、協(xié)會(huì)組織、產(chǎn)業(yè)園區(qū)采用座談會(huì)、宣講會(huì)、上門走訪等各種形式，加大知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資扶持政策、借貸及登記流程、典型案例等的宣傳力度。

附件：深圳市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作指引/uploads/allimg/230424/1-230424105H6402.docx